Этот кейс, «Семья Васильевых и их финансовые горизонты», предназначен для комплексной оценки знаний и навыков по финансовой грамотности и, следовательно, закрывает все следующие аспекты, перечисленные выше:
- Основы финансового планирования и бюджета: (Раздел 1)
Кейс требует анализа текущего бюджета, выявления возможностей для оптимизации расходов и постановки финансовых целей (образование, пенсия, бизнес).
- Кредиты и долги: (Раздел 2)
Кейс включает ипотеку и автокредит, требуя анализа долговой нагрузки и принятия решений об управлении долгами.
- Сбережения и инвестиции: (Раздел 3)
Кейс содержит информацию о депозите и ИИС, требуя оценки текущего инвестиционного портфеля и разработки стратегии инвестирования.
- Страхование и защита от рисков: (Раздел 4)
Кейс включает страхование жизни, требуя оценки достаточности страховой защиты и предложения дополнительных видов страхования, а также расчёта финансовой подушки безопасности.
- Налоги и защита прав потребителей: (Раздел 5)
- Кейс требует знания о налоговых вычетах, умения использовать кредитные карты с выгодой, защиты от мошенничества и защиты от инфляции.
Таким образом, этот кейс объединяет все темы, представленные в разделах с 1 по 5, обеспечивая комплексную оценку финансовой грамотности. Решение кейса требует интеграции знаний и навыков из всех этих областей для разработки целостного и эффективного финансового плана для семьи Васильевых.